Vorlage - VO/2024/062/10GV
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Sachverhalt:
Die Gemeinde Trappenkamp hat mit Stand vom 14.02.2024 rund 2,41 Mio. EUR Verbindlichkeiten gegenüber der Einheitskasse des Amtes. Auch mit Blick auf die anstehenden Investitionen muss das Ziel sein, die Verbindlichkeiten zu senken und eine eigene Liquidität der Gemeinde zu schaffen. Daher ist zu prüfen, ob eine Kreditaufnahme für die Gemeinde Trappenkamp zur Finanzierung der Investitionen erforderlich ist.
Aus der Kreditermächtigung 2023 in Höhe von ursprünglich 8.000.000 EUR ist noch ein Betrag von 3.700.000 EUR verfügbar, welcher bis zum Ende dieses Jahres für entsprechend dem Haushaltsjahr 2023 zuzuordnenden Investitionen verfügbar bleibt (§ 85 Abs. 3 Gemeindeordnung S-H).
Die investiven Ein- und Auszahlungen 2023 stellen sich wie folgt dar:
Position | Betrag | Bemerkung |
Summe investive Einzahlungen | 1.281.248,77 EUR | s. beigefügte Summen-/ Saldenliste |
Summe investive Auszahlungen | 7.008.545,79 EUR | s. beigefügte Summen-/ Saldenliste |
Kreditbedarf | 5.727.297,02 EUR |
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abzgl. 1. Kreditaufnahme | 3.679.700,00 EUR |
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abzgl. 2. Kreditaufnahme | 620.300,00 EUR |
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Kreditbedarf | 1.427.297,02 EUR |
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Mit Stand vom 15.02.2024 wurden der Verwaltung die nachfolgenden Kreditkonditionen mitgeteilt.
30 Jahre Laufzeit mit 10 Jahren Zinsbindung
Tilgung ¼-jährlich | 11.900,00 EUR |
Tilgung jährlich | 47.600,00 EUR |
Zinssatz | 3,30 % |
Zinsbelastung während Zinsbindung | 390.000,00 EUR |
30 Jahre Laufzeit mit 30 Jahren Zinsbindung
Tilgung ¼-jährlich | 11.900,00 EUR |
Tilgung jährlich | 47.600,00 EUR |
Zinssatz | 3,60 % |
Zinsbelastung während Zinsbindung | 770.000,00 EUR |
40 Jahre Laufzeit mit 10 Jahren Zinsbindung
Tilgung ¼-jährlich | 8.900,00 EUR |
Tilgung jährlich | 35.600,00 EUR |
Zinssatz | 3,30 % |
Zinsbelastung während Zinsbindung | 404.000,00 EUR |
Finanzielle Auswirkungen:
s. Sachverhalt
Beschlussvorschlag:
Die Gemeindevertretung beschließt, zur Finanzierung der Investitionen 2023 ein Darlehen in Höhe von 1.427.200,00 EUR aufzunehmen.
Die Zinsbindung soll XX Jahre betragen und das Darlehen soll in gleichbleibenden Raten mit einer Laufzeit von XX Jahren getilgt werden.
Anlagen: | |||||
Nr. | Name | ||||
1 | 10 investive Einzahlungen 2023 (17 KB) | ||||
2 | 10 investive Auszahlungen 2023 (22 KB) |