Vorlage - VO/2023/214/10GV  

Sachverhalt:

Die Gemeinde Trappenkamp hat mit Stand vom 07.08.2023 rund 6.680.000 EUR Verbindlichkeiten gegenüber der Einheitskasse des Amtes. Das Darlehen aus der 1. Kreditaufnahme in Höhe von 4.046.200 EUR ist hierbei noch nicht berücksichtigt, so dass die Verbindlichkeiten gegenüber der Einheitskasse rund 2.633.800 EUR betragen. Ziel muss es sein, die Verbindlichkeiten zu senken und eine eigene Liquidität der Gemeinde zu schaffen. Daher ist zu prüfen, ob eine Kreditaufnahme für die Gemeinde Trappenkamp zur Finanzierung von Investitionen erforderlich ist.

Für das Haushaltsjahr 2023 hat die Gemeinde Trappenkamp eine Kreditaufnahme von 5.168.700 EUR geplant. Im Rahmen des Haushaltsgenehmigungsverfahrens wurde die Kreditermächtigung aber auf 4.300.000 EUR gekürzt. Bislang wurde aus der Ermächtigung ein Darlehen in Höhe von 3.679.700,00 EUR aufgenommen, so dass die verbleibende Ermächtigung 620.300,00 EUR beträgt.

Die investiven Ein- und Auszahlungen stellen sich 2023 wie folgt dar (Stand 07.08.2023):

(*) In der Aufstellung wurden die geplanten investiven Einzahlungen (u. a. Dreifeldsporthalle, Erweiterung RHS) nicht berücksichtigt, da ein Auszahlungstermin nicht feststeht.

Es wird eine Kreditaufnahme in Höhe der maximal verbleibenden Kreditermächtigung von 620.300,00 EUR bei einer Laufzeit von 20 oder 30 Jahren und einer Zinsbindung von 10 Jahren vorgeschlagen. Bei einer Zinsbindung von 10 Jahren wird ein Darlehenszins von rund 3,5 % angenommen.

Die jährliche Anfangsbelastung wird nachfolgend aufgeführt:

Laufzeit 20 Jahre

Tilgung (2,5 %):         31.000 EUR

Zinsen (3,50 %):     + 21.500 EUR

Anfangsbelastung:     52.500 EUR

Laufzeit 30 Jahre

Tilgung (3,33 %):       20.700 EUR

Zinsen (3,50 %):     + 21.600 EUR

Anfangsbelastung:     42.300 EUR

Finanzielle Auswirkungen:

s. Sachverhalt

Beschlussvorschlag:

Die Gemeindevertretung beschließt, zur Finanzierung der Investitionen 2023 ein Darlehen in Höhe von 620.300,00 EUR aufzunehmen.

Die Zinsbindung soll 10 Jahre betragen und das Darlehen soll in gleichbleibenden Raten mit einer Laufzeit von XX Jahren getilgt werden.

Anlage/n:

Summen-/ Saldenlisten mit Stand 07.08.2023